피해는 어떤 방식으로 진행되나

유형 A: 출금 차단형

가장 많이 보고되는 유형입니다.

• 소액 거래와 출금이 원활히 이루어져 신뢰가 형성됩니다.
• 수익이 쌓이거나 입금 규모가 커진 뒤 출금을 신청합니다.
• 서버 점검 · 약관 검토 · 세금 처리 등을 이유로 보류됩니다.
• 출금 조건으로 추가 입금이나 별도 비용을 요구받습니다.
• 응하면 요구가 반복되고, 응하지 않으면 연락이 끊깁니다.

손실 규모를 가르는 지점은 네 번째 단계입니다. 여기서 멈추면 현재 예치금에서 손실이 고정되고, 응하면 계속 커집니다.

유형 B: 리딩 동반형

매매 신호를 함께 제공하는 형태입니다.

• 단체방에서 진입·청산 신호를 받아 그대로 따라 합니다.
• 초기에는 맞는 신호가 이어져 신뢰가 쌓입니다.
• 규모를 키운 시점부터 손실이 누적됩니다.
• “복구하려면 더 큰 금액이 필요하다”는 안내를 받습니다.

이 유형에서는 출금이 막히지 않는 경우도 있습니다. 거래 손실만으로 자금이 소진되기 때문입니다. 무인가 투자자문 쟁점은 법적 쟁점에서 다룹니다.

유형 C: 명의 · 계좌 요구형

• 회사 계좌가 아닌 개인 명의 계좌로 입금을 요구합니다.
• 본인 명의 계좌나 신분증 사본을 요구하는 경우도 보고됩니다.
• 자금 흐름이 여러 개인 계좌를 거쳐 추적이 어려워집니다.

유형 D: 회복 유도형

이미 피해를 입은 사람을 다시 표적으로 삼는 형태입니다.

• 피해 사실을 알고 접근해 ‘자금 회수를 도와주겠다’고 제안합니다.
• 수수료 · 착수금 · 소송비 명목으로 선입금을 요구합니다.
• 회수는 이루어지지 않고 손실만 늘어납니다.

공적 신고 창구는 선입금을 요구하지 않습니다. 금융감독원 1332와 경찰청 접수는 무료입니다. 회수를 조건으로 돈을 먼저 요구한다면 그 자체가 판단 근거입니다.

유형 E: 시스템 장애형

드러나는 방식이 다르지만 결과는 같습니다.

• 급변 구간에 접속이 되지 않거나 주문이 처리되지 않습니다.
• 재접속하면 이미 청산되어 있거나 큰 손실이 확정되어 있습니다.
• 장애였는지, 실제 시장 상황이었는지 확인할 방법이 없습니다.
• 계약에 장애 시 처리 기준이 없으면 다툴 근거도 없습니다.

이 유형은 원장이 사업자 안에만 있는 구조에서 나옵니다. 정식 계좌라면 거래소 기록과 대조할 수 있고 약관에 장애 처리 절차가 있습니다.

초기에 공통으로 나타나는 것

유형은 달라도 시작 부분은 비슷합니다. 여기서 알아차리면 손실이 없습니다.

• 내가 찾아간 것이 아니라 먼저 연락이 왔다
• 계약서보다 대화가 먼저였다
• 확인할 시간을 주지 않고 시한을 걸었다
• 수익 사례나 인증 화면을 먼저 보여줬다
• 질문하면 답 대신 다른 이야기로 넘어갔다

유형별 공통점

네 유형 모두 추가로 무언가를 내주는 시점에서 손실이 확정됩니다. 그 이전까지는 멈추는 것으로 손실을 고정할 수 있습니다.

경고 신호는 사기 판별 신호 12가지에, 대응 순서는 피해 시 대응에 정리했습니다.